percorso di allineamento da EFA a EFP
Chi è il Financial Planner?
L’European Financial Planner deve essere in grado di interpretare in modo puntuale le esigenze di natura finanziaria del cliente – di norma costituito dal risparmiatore privato e dall’imprenditore di PMI – e di formulare una gamma articolata di proposte che costituiscano le soluzioni ottimali per il cliente. L’European Financial Planner deve altresì avere la capacità di riconoscere eventuali situazioni particolari che richiedono interventi più mirati e/o soluzioni più articolate che necessitano, pertanto, di uno specialista.
Qual è il valore aggiunto del percorso EFP?
Per poter rispondere alla richiesta di sicurezza della clientela oggi non solo è necessaria una solida conoscenza di prodotti finanziari e delle tecniche di asset allocation, ma appare indispensabile comprendere le dinamiche di natura fiscale e giuridica che concorrono alla decisione finale del cliente. L’esigenza appare oggi più forte per clienti che siano anche imprenditori in quanto, in tali circostanze, le scelte ottimali di investimento non possono prescindere da una valutazione globale e da una pianificazione fiscale riferita contemporaneamente al patrimonio dell'impresa e al patrimonio individuale.
Obiettivi
- favorire l’ampliamento delle leve consulenziali a disposizione del private banker e del consulente finanziario
- sviluppare ed approfondire le logiche della pianificazione del patrimonio nell’ottica del rapporto “Famiglia – Patrimonio – Impresa”
- favorire il consolidamento delle competenze relative a strumenti e tecniche finanziarie per l’asset allocation e la lettura dello scenario macroeconomico
- acquisire le conoscenze indispensabili per valutare la gestione finanziaria d’impresa come presupposto per una corretta pianificazione degli investimenti del cliente-imprenditore, in particolare:
leggere e analizzare report e bilanci aziendali
analizzare le più comuni operazioni di finanza straordinaria per la crescita e la riorganizzazione dell’impresa
- sviluppare le conoscenze in materia di tutela giuridica e fiscale del patrimonio e di scelte di pianificazione internazionale.
Destinatari
Operatori o coloro che intendono operare nell’ambito della consulenza finanziaria e previdenziale, promotori finanziari e private bankers di banche e SIM. Chi ha già ottenuto la certificazione di livello EFA, dopo il corso, può iscriversi all’esame di livello EFP.
Attività d’aula
La didattica in aula si distingue per l’uso di molteplici metodologie e strumenti (lezioni frontali, applicazioni e casi studio), volti a consolidare in chiave operativa le conoscenze già acquisite e per approfondire l’utilizzo di strumenti innovativi.
Attività online
La piattaforma didattica con accesso riservato, completa di archivio didattico e forum, accompagnerà il partecipante durante tutto il percorso in aula.
Fondi interprofessionali
Le banche che aderiscono ai Fondi Interprofessionali (quali Fondo Banche Assicurazioni, Fondirigenti, For.te. ecc.) possono finanziare la formazione dei loro dipendenti utilizzando le risorse finanziarie del "Conto formazione". Fondazione CUOA offre un supporto alle banche in tutte le fasi di gestione del progetto: dalla predisposizione del piano alla relativa rendicontazione. Per presentare nei tempi richiesti dal Fondo i Piani di formazione e per la gestione dei finanziamenti contatta lo Staff CUOA Finance almeno 40 giorni lavorativi prima dell'avvio dei percorsi formativi.
Il corso prenderà avvio al raggiungimento di un numero adeguato di partecipanti. La partenza del corso sarà confermata una settimana prima della data di avvio.
Per informazioni:contatta lo Staff CUOA Finance
Mirca Toniolo, Martina Guiotto, Catia Melison
tel 0444 333 749, 0444 333 739, 0444 333 741
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