Il Financial Advisor

Il corso è pensato per operatori o coloro che intendono operare nell’ambito della consulenza finanziaria e previdenziale, promotori finanziari e private bankers di banche e SIM.

Ha l’obiettivo di:
- rispondere ad un maggiore bisogno di sicurezza da parte della clientela, sempre più orientata ad individuare interlocutori corretti e affidabili
- acquisire le abilità tecniche e metodologiche necessarie a sviluppare un corretto processo di pianificazione finanziaria
- sviluppare la capacità di rispondere ai bisogni diversificati della clientela, tenendo conto dell’evoluzione delle variabili che condizionano le scelte di investimento finanziarie, fiscali ecc.
- rafforzare le conoscenze tecniche relative a strumenti e prodotti finanziari innovativi
- migliorare la capacità di relazionarsi con il cliente nell’analisi e nella soddisfazione dei fabbisogni.

EFA è un marchio di certificazione professionale autorevole, riconosciuto e di qualità  e rappresenta una garanzia di professionalità nei servizi finanziari condivisa a livello europeo.
La certificazione EFA può pertanto rafforzare la stima nei confronti della professione da parte degli investitori, degli operatori del settore finanziario, del pubblico.

Che cos’è la certificazione EFPA
“In ogni ambito professionale la “certificazione” è sinonimo di qualità, impegno e preparazione. Anche per i Professionisti del Risparmio è fondamentale non perdere mai di vista l’importanza dell’aggiornamento e della formazione continua. È l’attestazione di un processo di formazione professionale delle figure di Financial Advisor e Financial Planner: continuo e permanente nel tempo, di matrice europea, di qualità, basato sulla fissazione di standard comuni. In un mercato sempre più complesso e in cui il risparmiatore è sempre più bisognoso di consulenza, il professionista del risparmio deve essere adeguatamente preparato e in grado di reggere le sfide. La Certificazione Efpa garantisce basi professionali molto più complete e una conseguente maggior sicurezza nella relazione con il cliente. Il processo di formazione certificato, continuo nel tempo è inoltre garanzia di un costante aggiornamento delle competenze acquisite. In questo senso le Certificazioni Efpa rappresentano e rappresenteranno un efficace e tangibile riconoscimento delle competenze, delle conoscenze e della deontologia degli addetti ai lavori e saranno in futuro sempre più misura delle capacità professionali del consulente finanziario nel nostro paese.” Fonte EFPA ITALIA (www.efpa-italia.it)

MODULO 1 - Sistema economico
- Fondamentali economici (contenuto online)
- Economia reale e finanziaria
- Relazione tra economia reale e mercati finanziari
- Tassi di cambio e finanza internazionale

MODULO 2 - Mercati finanziari
- Sistemi Finanziari
- Struttura dei mercati finanziari
- Meccanismi di scambio e controlli nei mercati finanziari

MODULO 3 - Prodotti di investimento
- Fondamentali degli investimenti
- Tassazione dei prodotti d’investimento
- Strumenti del mercato monetario
- Obbligazioni 
- Azioni
- Derivati
- Valute estere
- OICR
- Certificates e ETC
- Private equity
- Strumenti complessi (contenuto online)
- OICR online (contenuto online).

MODULO 4 - Valutazione delle esigenze e sviluppo soluzioni finanziarie
- Valutazione delle esigenze del cliente
- Sviluppo soluzioni finanziarie
- Monitoraggio dei bisogni del cliente.

MODULO 5 - Costruzione del portafoglio adeguato alle esigenze del cliente
- Analisi del rischio e rendimento dei mercati
- Diversificazione rischio rendimento
- Costruzione del portafoglio
- Selezione del portafoglio
- Valutazione e misura della performance del portafoglio
- Monitoraggio del rischio e ribilanciamento del portafoglio.

MODULO 6 - Prodotti di consulenza assicurativa
- Strumenti assicurativi per la gestione del rischio assicurativo
- Prodotti assicurativi vita
- Normativa assicurativa
- Prodotti assicurativi non vita (Danni) (contenuto online)
- Piani assicurativi aziendali e assicurazioni governative professionali (contenuto online)

MODULO 7 - Strumenti di previdenza complementare
- Reddito pensionistico e analisi dei bisogni
- Sistema pensionistico e strumenti previdenziali

MODULO 8 - Investimenti immobiliari
- Il mercato immobiliare
- Investimenti nel settore immobilire
- Investimenti immobiliari e valutazioni di portafoglio

MODULO 9 - Credito per finanza personale
- Prestiti per abitazioni / immobili residenziali
- Credito al consumo

MODULO 10 - Regolamento, fiscalità ed etica 
- Regolamento dei servizi di investimento
- Regolamento dei mercati finanziari
- Panoramica del sistema fiscale nazionale
- Rischio ed etica della reputazione.

Le sessioni di formazione saranno erogate in modalità frontale, ma sempre rese molto concrete dall’utilizzo di attività fortemente operative, immediatamente applicabili nel proprio contesto professionale.
Il corso prevede inoltre la somministrazione di test al termine della giornata d’aula, oltre ad esercitazioni fornite via piattaforma didattica, che possono essere svolte dopo la lezione. I docenti coinvolti, che conoscono in modo approfondito il tipo di esame che gli allievi saranno chiamati a svolgere, sono disponibili ad un confronto rispetto la gestione di una prova d’esame ottimale e consapevoli rispetto all’importanza delle esercitazioni a supporto della docenza.
La giornate d’aula saranno integrate da moduli online composti da video lezioni introduttive e slide di approfondimento che garantiranno una totale copertura dei temi richiesti da Efpa Italia.

La quota di partecipazione è di € 3.200,00 + I.V.A. da versare in 2 rate.
Sono previsti sconti e agevolazioni economiche: scopri di più.

Lo Staff CUOA è a disposizione per un incontro di orientamento gratuito e senza alcun impegno.
Gli incontri hanno l’obiettivo di:
- mettere a fuoco esperienze e competenze acquisite
- condividere obiettivi di crescita e sviluppo personale e professionale
- identificare i punti sui quali intervenire e stabilire le priorità per raggiungere i propri obiettivi e individuare le soluzioni più adatte.

CUOA Finance: Stefania Tremonti, tel. 0444 333768, cuoafinance@cuoa.it